L'assurance-vie

Pendant longtemps – comme c’est encore le cas aujourd’hui - l’assurance-vie a été le placement préféré des Français. Il permet en effet de se constituer et de développer son épargne, d’anticiper sa retraite, de transmettre un patrimoine à ses enfants ou à un bénéficiaire de son choix et de profiter  d’une fiscalité intéressante.

Il existe deux types d’assurances-vie : 

  • Les contrats d’assurance-vie en euros
  • Les contrats d’assurance-vie multi supports

Les contrats d’assurance-vie multi supports permettent, comme leur nom l’indique, d’investir dans des supports variés. Le choix du contrat d’assurance-vie, parmi des centaines de possibilités actuellement disponibles, ne se fait pas au hasard. A Saint-Genis-Pouilly, près de Gex, Elant Conseils vous accompagne dans la sélection du contrat d’assurance-vie le mieux adapté à votre profil et à vos objectifs.

Lors d’un entretien privé, nous aborderons les questions d’aversion aux risques, d’horizon de placement, de clause bénéficiaire ou encore de sécurisation des plus-values (effet “cliquet”). In-fine nous vous proposerons le contrat et l’allocation d’actif adaptés à votre profil.

Dès lors, une fois le contrat en cours de vie, nous vous accompagnons lors de différents entretiens annuels afin de constater les performances et réviser la cohérence du portefeuille avec la situation de votre foyer.

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